Юридическое Бюро - Юридические услуги

Поиск по сайту

Специальное предложение!

Продается Инвестиционно-финансовая компания

Лицензия ФСФР от января 2009 на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами

ООО, один участник – Штат сотрудников укомплектован. ООО, один учредитель - юридическое лицо, уставный капитал оплачен деньгами в размере 10 миллионов рублей. ИФНС России № 7 по г. Москве. Вся отчетность в порядке. Деятельность не велась.

Цена 750 000руб. подробнее

Вход

Субсидиарка в банкротстве банка

1 мес. 3 нед. назад - 1 мес. 3 нед. назад #6749 от Рига
Про членов кредитного комитета. (Практика)


АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 февраля 2021 г. по делу N А58-4172/2015
(извлечение_

Вместе с тем, признавая Нургалеева Х.Н., Потапову С.А., Колмакову Н.И., Богданову С.В. контролирующими должника лицами суды исходили из того, что указанные лица на протяжении длительного периода времени с 16.03.2001 по 10.07.2015 являлись членами Правления банка, а также членами кредитного комитета, и были наделены необходимой компетенцией для решения вопроса о кредитовании заемщиков, фактически могли определять действия банка по выдаче кредитов.
Между тем, в нарушение пункта 2 части 4 статьи 170 и пункта 12 части 2 статьи 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обжалуемые судебные акты не содержат ссылки на конкретные доказательства, на которых основан данный вывод.
В соответствии пунктом 1.3 Положения о Правлении банком, утвержденным протоколом Наблюдательного Совета Банка от 30 сентября 2014 года, Правление Банка, за исключением Председателя Правления, утверждается Наблюдательным советом банка по представлению Председателя Правления банка сроком на пять лет.
В соответствии с пунктом 1.2 Положения о кредитной комиссии головного офиса банка, утвержденного протоколом Наблюдательного совета банка 24.07.2014 (далее - Положение о кредитной комиссии), кредитная комиссия создается приказом председателя Правления банка.
Положением о финансово-кредитном комитете филиала "Северо-Запад" банка, утвержденного протоколом Правления банка в 2014 году (далее - Положение о кредитном комитете), разделом 3 и пунктом 7.1 предусмотрено, что состав комитета утверждается приказом председателя Правления банка и подотчетен кредитной комиссии банка. В его состав входят председатель комитета (управляющий филиалом) и члены комитета, которыми могут назначаться главный бухгалтер филиала, начальник кредитно-депозитного отдела филиала, начальник юридического отдела филиала, начальник службы экономической безопасности, начальник отдела управления рисками, иные лица.
Из пункта 4.3 Положения о кредитном комитете следует, что комитет вправе привлекать к участию в своей работе руководителей и сотрудников отделов, служб филиала, давать обязательные для исполнения указания и поручения, а в соответствии с пунктом 4.1 Положения о кредитной комиссии банка на заседания кредитной комиссии может приглашаться любой сотрудник банка.
Таким образом, для квалификации в качестве контролирующих должника лиц, принимавших участие в заседании кредитного комитета (комиссии), недостаточно ссылки на то обстоятельство, что соответствующие лица принимали участие в заседаниях кредитной комиссии и подписали соответствующие протоколы.


АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОСТОЧНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 октября 2019 г. по делу N А19-1813/2015
(извлечение)

Из материалов дела следует, что Равич Сергей Викторович являлся председателем правления Банка в период с 2012 года по 28.01.2015, Ячменев Сергей Юрьевич - член правления Банка, первый заместитель председателя правления Банка в период с 2012 года по 28.01.2015, акционер Банка с долей 0,75% - 0,55%, Рябцева Елена Николаевна - член правления Банка, заместитель председателя правления Банка в период с 2012 года по 28.01.2015, Тетерин Андрей Алексеевич - член правления Банка, заместитель председателя правления Банка в период с 2012 года по 28.01.2015, акционер Банка с долей 0,00% - 0,03%, Никифорова Наталья Дмитриевна - член правления Банка, заместитель председателя правления Банка в период с 2012 года по 28.01.2015, акционер Банка с долей 0,38% - 0,28%, Хайсарова Алена Михайловна - член правления Банка, главный бухгалтер в период с 27.01.2014 по 28.01.2015.
Исследовав материалы дела, проанализировав доводы и возражения сторон, оценив представленные в их обоснование доказательства, суды установили, что все ответчики входили в состав кредитного комитета банка, они принимали решения о выдаче кредитов в составе кредитного комитета, а затем в качестве членов Правления Банка, в период с 01.01.2013 по 29.01.2015 на балансе должника отражалась техническая ссудная задолженность 52 заемщиков - физических лиц и 15 заемщиков - юридических лиц. Анализ адекватности классификации ссуд физическим и юридическим лицам показал наличие установленных фактов недооценки кредитных рисков в отношении большего количества кредитов заемщиков.
Банк допускал уменьшение величины собственных средств (капитала), какие-либо меры, направленные на финансовое оздоровление банка и предупреждение банкротства уполномоченными лицами банка не предпринимались.
Выводы судов являются верными, соответствующими фактическим обстоятельствам дела и действующему законодательству.


АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 23 сентября 2019 г. по делу N А27-18479/2016
(извлечение)

Рассмотрев доводы агентства о необоснованном предоставлении банком кредитов Авагяну А.В., Тильману М.Л., Карицкому А.А., Матюкину А.А., Качану Т.Д., Кирасову П.Б. (далее - заемщики), одобренных кредитным комитетом банка на заседаниях 27.08.2012, 13.09.2012, 07.11.2013, 02.12.2013, 12.12.2013, сопоставив их с материалами дела, суд пришел к выводу о реальном исполнении заемщиками своих обязательств по кредитам как по погашению основной задолженности, так и по оплате процентов за пользование кредитными средствами (вплоть до момента отзыва у банка лицензии), что опровергает утверждение агентства о фиктивном (техническом) характере кредитов. При этом процентная ставка за пользование кредитными денежными средствами не являлась льготной, предпочтения заемщикам со стороны банка не оказывалось.
Факт прекращения заемщиками исполнения обязательств по погашению кредитов после отзыва у банка лицензии суд счел недостаточным для вывода о необходимости привлечения ответчиков к субсидиарной ответственности
, поскольку это обстоятельство само по себе не свидетельствует о недобросовестных и (или) неразумных действиях (бездействии) ответчиков, выходящих за пределы обычного делового (предпринимательского) риска применительно к положениям пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.07.2013 N 62 "О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица" (далее - Постановление N 62), при том что помимо указываемых агентством заемщиков по шести кредитам, некоторые иные заемщики также прекратили исполнять свои обязательства перед банком после отзыва у него лицензии.
Кроме того, как отмечено судами, банком получен процентный доход от выдачи кредитов указанным шести физическим лицам в размере 5 247 000 руб., а документы, на основании которых выданы займы, анализировались ЦБ РФ и пороков в них не обнаружено.


АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 24 января 2019 г. по делу N А40-83871/14
(извлечение)

Кроме того, в своей кассационной жалобе конкурсный управляющий также указывает на то, что одним из доводов судов в пользу невиновности ответчиков явилось одобрение спорных сделок по кредитованию кредитным комитетом Банка и участие в процедуре подготовки документов по предоставляемым ссудам кредитного отдела, который является несостоятельным, поскольку ответчики Волков С.И., Голенбаков Н.И., Грачева Л.А. составляли 60% (3 из 5 членов) кредитного комитета и имели возможность принять в составе комитета любое нужное им решение (протоколы собраний совета директоров и кредитного комитета: том 23, л.д. 1-34), а прочие члены комитета (Журя В.В., Захарова Е.Ю.), а также работники кредитного отдела, в отличие от ответчиков, являвшихся членами правления и совета директоров Банка, не входили в состав органов управления Банком и являлись наемными работниками, которые несут ответственность в соответствии с трудовым законодательством, и ответственность руководителей Банка за выдачу от его имени заведомо невозвратных ссуд не может быть переложена на указанных лиц.
Указанные сделки по кредитованию были одобрены кредитным комитетом в составе председателя правления - Волкова С.И. и членов правления - Голенбакова Н.И., Грачевой Л.А., а также советом директоров, состоявшем из Богомоловой О.В., Подерегина А.Н., Чернякова А.В., Васильева А.П., Варыгина В.Н.
Поскольку указанными лицами были одобрены кредиты вышеназванным заемщикам, то они, по мнению конкурсного управляющего, должны нести ответственность в сумме выданных и невозвращенных кредитов.
Отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о взыскании убытков, суды исходили из недоказанности виновности ответчиков, наличия противоправности в их действиях, а также причинно-следственной связи между действиями ответчиков по одобрению кредитов и фактом их невозвращения, то есть об отсутствии достаточных оснований для возложения ответственности в форме взыскания убытков на Председателя Правления, членов Правления и членов Совета Директоров Банка.
При этом, суды также приняли во внимание тот факт, что все заемщики до отзыва лицензии КБ "Кутузовский" (ООО) своевременно выплачивали тело кредита и проценты.


АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 2 октября 2018 г. по делу N А40-88501/14
(извлечение)

Как установлено судами, конкурсный управляющий КБ "СОФРИНО" (ЗАО) обратился в суд с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка Малышева Д.К. как председателя Правления Банка и единоличный исполнительный орган Банка в связи с тем, что Малышев Д.К. принял решения (заключил договоры) о выдаче кредитов заведомо неплатежеспособным заемщикам, противоречащие интересам Банка, которые явились причиной значительного ухудшения его финансового положения.
Также конкурсный управляющий просил привлечь к субсидиарной ответственности Маркова А.В. и Лаврентьеву А.Н. как членов кредитного комитета, одобривших выдачу технических кредитов, что привело к неликвидной ссудной задолженности, при этом, как указал заявитель, Марков А.В. входил в состав правления Банка.
Также, по мнению заявителя, суды не приняли во внимание, что Лаврентьева А.Н. и Марков А.В. входили в состав кредитного комитета Банка и согласно протоколам заседаний комитета одобряли выдачу технических кредитов.
По мнению заявителя, то обстоятельство, что в обязанности Маркова А.В. и Лаврентьевой А.Н. входили полномочия, не связанные с кредитованием заемщиков Банка, не является основанием для освобождения указанных лиц от субсидиарной ответственности, поскольку, являясь членами Правления и Кредитного комитета, участвуя в одобрении решений, связанных с кредитованием
, Марков А.В. и Лаврентьева А.Н. обязаны были осознавать суть принимаемых решений и оценивать их возможные негативные последствия.
Суды исследовали кредитные договоры, подписанные Лаврентьевой А.Н., и выписки по счетам, после чего установили, что обязательства заемщиков по ним исполнялись вплоть до отзыва лицензии у Банка.
В суде кассационной инстанции на вопрос суда о том, имелись ли иные кредитные договоры, подписанные Лаврентьевой А.Н., которые являются техническими кредитами и по которым обязательства заемщиками не исполнялись, представитель конкурсного управляющего ответил отрицательно.
На конкретные протоколы заседаний кредитного комитета с одобрением Лаврентьевой А.Н. и Марковым А.В. выдачу технических кредитов заявитель не ссылается.
В связи с вышеизложенным суд округа полагает, что суды пришли к правильному выводу о недоказанности конкурсным управляющим должника оснований для привлечения Лаврентьевой А.Н. и Маркова А.В. к субсидиарной ответственности.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

1 мес. 3 нед. назад #6750 от Рига
Плюс, с субсидиарщиков можно взыскать убытки по ведению дела о банкростве банка.

База:

ЗоБ

Статья 189.23. Ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию

5. Кредитная организация либо Банк России, Управляющая компания или Агентство от ее имени вправе обратиться в арбитражный суд с требованием о возмещении убытков, причиненных виновными действиями (бездействием) лиц, контролирующих кредитную организацию, в отношении которой осуществлены (осуществляются) меры по предупреждению банкротства с участием Банка России или Агентства, предусмотренные статьей 189.49 настоящего Федерального закона.
(в ред. Федерального закона от 01.05.2017 N 84-ФЗ)
В целях применения настоящей статьи под убытками, причиненными виновными действиями (бездействием) контролирующих кредитную организацию лиц, понимаются в том числе расходы, понесенные Банком России и определяемые как разница между полученным Банком России доходом (либо доходом, который будет получен в соответствии с заключенным договором) при предоставлении в соответствии с настоящим Федеральным законом денежных средств Фонда консолидации банковского сектора и доходом, который мог бы быть получен Банком России при размещении денежных средств в том же объеме и на тот же срок по ключевой ставке, действовавшей на момент предоставления денежных средств Фонда консолидации банковского сектора. При этом расходы, понесенные Банком России при вложении денежных средств Фонда консолидации банковского сектора в уставный капитал кредитной организации (либо при предоставлении денежных средств Агентству в целях последующего вложения в уставный капитал кредитной организации), рассматриваются как предоставление денежных средств на срок двадцать лет по процентной ставке ноль процентов.
(абзац введен Федеральным законом от 23.04.2018 N 87-ФЗ; в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 322-ФЗ)

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

  • Не допустимо: создать новую тему.
  • Не допустимо: ответить.
  • Не допустимо: редактировать ваше сообщение.
Время создания страницы: 0.176 секунд
Работает на Kunena форум

Контакты

Офис "Братиславская"

г. Москва, ул. Братиславская д.16, корп. 1
(отдельный вход со двора)

м. Братиславская (1 мин. пешком)

Офис "Трехпрудный"

г. Москва, Трехпрудный пер., д. 11/13 стр. 2

м. Маяковская (5 мин. пешком)

Тел.: +7 (495) 545-10-99
Факс: +7 (495) 347-67-67
Дежурный: +7 (916) 303-23-23

e-mail: 5451099 @ mail.ru

Узнайте больше!

Вы можете получить краткую бесплатную юридическую консультацию прямо на страницах нашего сайта в Форуме, а так же обменяться своим мнением относительно обсуждаемых там вопросов. Услуга "Заказ звонка" - Вы можете оставить заявку на оказание юридической поддержки с кратким описанием Вашей проблемы, заполнив специальную форму в разделе "Контакты" и наш Дежурный консультант обязательно свяжется с Вами в ближайшее время. Так же Вы можете воспользоваться СМС-сервисом, отправив СМС на наш мобильный номер +7(916) 303-23-23.

Счетчики



 форум
BANKI.RU — народный рейтинг, вклады, кредиты, ипотека